生命保険を見直すときのポイント「理由・目的」

今回は「生命保険の見直しをするときのポイント3つ」のうちの1つ目を紹介します。

生命保険に加入されている方は、見直す機会があると思いますが

その時に

「なにも考えず担当者に見直しをお願いする」

「ポイントを押さえて見直しをお願いする」

のでは全く違います。

この記事で生命保険の見直しのポイントを覚えて、加入中の保険があれば見てみてください！

ポイント1つ目「加入した理由・目的の確認」

今加入している生命保険には「なぜ」加入されたのでしょうか。

いろんな理由があってご加入されていると思います。

1～４に関してはお客様の理由・目的がわかりますが、5～6はどうでしょうか。

5～6の理由は生命保険に加入している理由・目的がわかりませんよね。

生命保険に「なぜ」加入しているのかの理由・目的を、ご自身で明確に答えることができないのであれば、見直した方がいいでしょう。

加入中の生命保険がいくつもある場合は書きだして、理由や目的を書き足してみましょう。

理由や目的を書きだすことによって

「目的別にバッチリ加入している」

「目的が重複している」

「必要な目的が足りない」

「あれ、目的がわからない保険がある…」

というように客観的に加入中の保険を見ることができます。

「あれ、目的がわからない保険がある…」場合は、内容の確認をしましょう。

今日、紹介したポイントは「理由や目的を確認する」です。

確認することで、現状足りない部分や余分な部分が把握できます。

ぜひ、やってみてください！

次回は見直すときのポイント2つ目を紹介します。